Über das Erbe spricht man in Familien ungern — dabei entstehen die größten Konflikte nicht aus bösem Willen, sondern aus fehlender Übersicht. Wer sein Vermögen geordnet an die nächste Generation übergeben will, braucht zuerst ein klares Bild: Was ist da, was ist liquide, was ist gebunden? Vermögensspiegel schafft diese Grundlage — ohne Bank-Anbindung, verschlüsselt.
Das Problem: Vermögen ist selten nur liquides Kapital
Ein Haus, ein Depot, Rücklagen, vielleicht Edelmetalle: Ein Erbe lässt sich nicht einfach „dritteln", wenn der größte Teil in einer Immobilie steckt. Ohne Gesamtübersicht wird jede Diskussion über eine faire Aufteilung zäh — und emotional.
Was Vermögensspiegel dir gibt
- Gesamtüberblick — Nettovermögen über alle vier Säulen, inkl. Sachwerte und Verbindlichkeiten.
- Faire Aufteilung — Anteile pro Erbe festlegen, sofort als Euro-Betrag.
- Ausgleich gebundenen Vermögens — wer die Immobilie übernimmt, zahlt den Geschwistern rechnerisch einen Ausgleich.
- PDF fürs Gespräch — aufgeräumtes Dokument fürs Familiengespräch oder den Notartermin.
Wie die Erb-Übersicht im Detail funktioniert, liest du im Artikel Erb-Übersicht erstellen: Vermögen fair aufteilen.
Fairness beginnt damit, dass alle dieselben Zahlen vor sich haben.
Was das ausdrücklich nicht ist
Die Erb-Übersicht ist eine Organisations- und Diskussionshilfe — keine juristische oder steuerliche Berechnung. Sie ermittelt keinen Pflichtteil, keine Erbschaftssteuer und keinen rechtsverbindlichen Verteilungsschlüssel. Für die verbindliche Gestaltung führt am Notar, Rechtsanwalt oder Steuerberater kein Weg vorbei.
Die Grundlage für ein ruhiges Erbgespräch
Verschaff dir den Gesamtüberblick, plane die faire Aufteilung und erstelle ein PDF fürs Gespräch — privat und verschlüsselt.
Kostenlos startenHäufige Fragen zur Erbplanung
Ersetzt die Erb-Übersicht ein Testament?
Nein. Sie ist eine Vorbereitungs- und Diskussionshilfe, kein rechtsgültiges Dokument. Testament
oder Erbvertrag gestaltest du weiterhin mit Notar oder Rechtsanwalt.
Wie funktioniert der Ausgleich bei einer Immobilie?
Du markierst die Immobilie als gebundenes Kapital. Übernimmt ein Erbe sie, berechnet die App die
nötige Ausgleichszahlung an die übrigen Erben, damit die Anteile rechnerisch stimmen.
Berechnet die App Erbschaftssteuer oder Pflichtteil?
Nein — beides ist juristisch/steuerlich komplex und hängt von Freibeträgen und Verwandtschaftsgrad
ab. Dafür sind Steuerberater und Fachanwalt zuständig.
Muss ich meine Bank verbinden?
Nein. Keine Bank-Anbindung; Namen der Erben und die Verteilung werden verschlüsselt gespeichert
und nicht weitergegeben.
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